10 Sai Lầm Các Nhà Giao Dịch Tiền Điện Tử Nhận Ra Quá Muộn

Chỉ một sai lầm cũng có thể khiến bạn mất một khoản tiền lớn. Điều này rất phổ biến trong thị trường tiền điện tử. Tất nhiên, chúng tôi không muốn bạn trải qua điều đó. Hôm nay, chúng tôi đã tổng hợp 10 bài học quan trọng mà bạn cần hiểu nếu muốn tránh mắc phải sai lầm trong giao dịch tiền điện tử. Biết đâu, bài viết này có thể trở thành lời nhắc nhở hữu ích cho bạn, dù bạn là người mới bắt đầu hay một nhà giao dịch chuyên nghiệp. Hãy đọc tiếp để tránh những bài học đắt giá có thể buộc bạn phải rời khỏi thị trường.

1. Giao dịch dựa trên cảm xúc

Giao dịch dựa trên cảm xúc là một trong những sai lầm phổ biến nhất của các nhà giao dịch tiền điện tử. Do giá cả biến động mạnh, các nhà giao dịch thường để cảm xúc chi phối quyết định của mình, dù là sự sợ hãi hay lòng tham, dẫn đến những giao dịch thiếu lý trí. Ví dụ, bán tháo hoảng loạn khi giá giảm hoặc mua thêm khi giá tăng mạnh mà không có phân tích kỹ thuật cẩn thận.

Những quyết định bị chi phối bởi cảm xúc như vậy thường dẫn đến thua lỗ (trong hầu hết các trường hợp). Để trở thành một nhà giao dịch giỏi, bạn cần rèn luyện khả năng kiểm soát cảm xúc và tuân thủ chiến lược giao dịch đã được lập kế hoạch trước, tách biệt cảm xúc cá nhân khỏi việc phân tích dữ liệu khách quan.

2. Thiếu kiến thức về token trước khi giao dịch

Nhiều nhà giao dịch tiền điện tử mới tham gia thị trường với sự hào hứng và kỳ vọng kiếm lợi nhanh chóng mà không thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng. Họ thiếu hiểu biết về các token mà mình giao dịch, thường chạy theo xu hướng thị trường thay vì tìm hiểu cẩn thận về công nghệ đứng sau từng token.

Trường hợp của đồng Luna là một ví dụ điển hình. Sự cố bắt đầu khi một kẻ tấn công bán ra lượng UST trị giá 285 triệu USD, gây ra tình trạng bán tháo hoảng loạn và khiến UST mất giá trị neo với USD ở mức 1 đô la. Điều này dẫn đến giá LUNA giảm hơn 99% chỉ trong vài ngày, từ 65 đô la xuống chỉ còn vài xu.

Mặc dù giá giảm nghiêm trọng, một số nhà đầu tư vẫn mở vị thế mua (long) với hy vọng giá sẽ phục hồi, nhưng cuối cùng lại chịu tổn thất lớn. Nhiều người mất khoản tiền khổng lồ không chỉ vì giá giảm mạnh mà còn do đánh cược rằng giá sẽ trở lại mức trước đó.

3. Thiếu quản lý rủi ro

Không đặt điểm dừng lỗ (stop-loss) hoặc không có kế hoạch đối phó với sự biến động của thị trường là một sai lầm có thể gây hậu quả nghiêm trọng. Thị trường tiền điện tử có độ biến động rất cao, với giá có thể tăng vọt hoặc giảm mạnh chỉ trong vài giờ. Nếu không đặt điểm dừng lỗ, các nhà giao dịch có nguy cơ chịu tổn thất lớn khi giá giảm đột ngột.

4. FOMO (Nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội)

 Johannes Eisele | AFP | Getty Images

Một trong những sai lầm nghiêm trọng mà các nhà giao dịch tiền điện tử thường mắc phải là bị chi phối bởi FOMO (Fear of Missing Out), hay còn gọi là nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội. Các nhà giao dịch vội vã tham gia thị trường mà không có phân tích cẩn thận, thường nghĩ rằng, “Tôi có thể bỏ lỡ cơ hội lớn.” Họ tập trung vào lợi nhuận tiềm năng mà bỏ qua những rủi ro tiềm ẩn, điều này thường xuyên dẫn đến mất vốn.

Thị trường tiền điện tử rất biến động – một cú tăng mạnh trong 5 phút có thể ngay sau đó là một cú giảm nghiêm trọng chỉ trong 1 phút. Vì vậy, trước khi giao dịch, cần phân tích kỹ lưỡng và đặt điểm dừng lỗ (stop-loss) cũng như điểm chốt lời (take-profit) để quản lý rủi ro hiệu quả.

5. Thiếu đa dạng hóa đầu tư

Sai lầm này đặc biệt phổ biến ở các nhà giao dịch thích những đồng coin vốn hóa nhỏ (small-cap coins) và dồn toàn bộ tiền của mình vào một loại tiền điện tử duy nhất, điều này cực kỳ rủi ro. Hãy nhớ rằng tiền điện tử có những rủi ro độc đáo khác với các loại tài sản khác, chẳng hạn như vấn đề kỹ thuật, các cuộc tấn công mạng, hoặc lỗi trong giao thức, có thể khiến giá trị của một đồng coin giảm mạnh trong thời gian ngắn.

Nếu có thể, đối với những người thích giao dịch đồng coin vốn hóa nhỏ, không nên dồn toàn bộ tiền vào đó. Đối với các khoản đầu tư trung và dài hạn, nên đa dạng hóa danh mục đầu tư sang nhiều loại coin hoặc loại tài sản khác để giảm rủi ro. Ngoài ra, cần theo dõi sát sao các tin tức liên quan khi đang nắm giữ các token cụ thể.

6. Thiếu kiên nhẫn

Nhiều người tham gia thị trường với hy vọng làm giàu nhanh chóng, nhưng cuối cùng lại thất vọng khi thấy giá cả dao động mạnh. Kỳ vọng lợi nhuận cao trong thời gian ngắn thường khiến các nhà đầu tư mới đưa ra quyết định giao dịch vội vàng. Một số người không thể chịu đựng được khi giá giảm mạnh, nên họ vội vã bán lỗ, mặc dù nếu giữ lại, họ có thể kiếm được lợi nhuận sau này.

Dù đã phân tích rằng giá chỉ nên tăng hoặc giảm đến một mức nhất định, nhưng khi đối mặt với tình huống thực tế, họ không thể kiểm soát được cảm xúc của mình. Các nhà giao dịch nên thực hành kiểm soát cảm xúc và không hoảng loạn trước những biến động tạm thời của thị trường.

7. Giao dịch vượt quá khả năng tài chính

Sử dụng số tiền nhiều hơn khả năng bạn có thể chi trả để giao dịch có thể diễn ra dưới nhiều hình thức, chẳng hạn như sử dụng quỹ dành cho các chi phí sinh hoạt hàng ngày như tiền thuê nhà, thực phẩm hoặc chi phí y tế, hoặc dùng toàn bộ tiền tiết kiệm với hy vọng nhân đôi vốn. Cách tiếp cận này làm tăng áp lực khi giao dịch.

Khi sử dụng quỹ thiết yếu để giao dịch, điều này gây ra lo lắng và căng thẳng quá mức, dẫn đến việc đưa ra các quyết định tồi tệ và gia tăng cảm xúc như tham lam hoặc sợ hãi, làm ảnh hưởng tiêu cực đến khả năng đánh giá. Hơn nữa, tổn thất sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến cuộc sống hàng ngày, gây ra các vấn đề tài chính nghiêm trọng.

Cách tiếp cận đúng đắn là tách biệt rõ ràng quỹ giao dịch với các chi phí sinh hoạt hàng ngày, chỉ sử dụng số tiền dư thừa mà bạn không cần dùng đến trong ngắn hạn để giao dịch.

8. Không theo dõi lịch kinh tế

Thị trường tiền điện tử thường trải qua sự biến động mạnh trong các thông báo kinh tế quan trọng, chẳng hạn như tỷ lệ thất nghiệp, chỉ số giá tiêu dùng (CPI), hoặc các cuộc họp chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương. Giá của tài sản kỹ thuật số có thể tăng vọt hoặc giảm mạnh chỉ trong vài phút sau những thông báo này, tạo ra cả cơ hội và rủi ro cho các nhà giao dịch.

Về mặt cơ hội, chúng ta có thể kiếm lợi nhuận từ các biến động giá ngắn hạn, với khả năng mua hoặc bán trong thời gian giá thay đổi nhanh chóng. Tuy nhiên, rủi ro là bạn có thể chịu tổn thất lớn nếu nắm giữ coin mà không chú ý đến tin tức, không đặt điểm dừng lỗ (stop-loss), hoặc không điều chỉnh chiến lược.

Các nhà giao dịch cần cẩn trọng, sử dụng chiến lược quản lý rủi ro phù hợp và tránh đầu tư quá nhiều trong các giai đoạn thị trường biến động mạnh.

9. Quá phụ thuộc vào chỉ báo

Quá tin tưởng vào các chỉ báo là một cái bẫy mà cả các nhà giao dịch mới và chuyên nghiệp thường rơi vào. Họ thường xem các chỉ báo như những “quả cầu pha lê thần kỳ” có thể dự đoán mọi thứ. Trên thực tế, các chỉ báo chỉ là công cụ phân tích, không phải là những công cụ ra quyết định chính xác 100% trong mọi tình huống.

Một chiến lược giao dịch tốt không nên bỏ qua các yếu tố khác ảnh hưởng đến thị trường, bao gồm các yếu tố cơ bản và các yếu tố bên ngoài. Nên dành thời gian nghiên cứu và hiểu rõ điểm mạnh cũng như điểm yếu của từng chỉ báo để sử dụng chúng một cách hiệu quả hơn.

10. Không hiểu những nguyên tắc cơ bản về biến động giá

Hiểu những nguyên tắc cơ bản về biến động giá trong thị trường tiền điện tử là điều cốt lõi đối với các nhà giao dịch. Chúng ta cần nhận thức rằng giá của tiền kỹ thuật số thường dao động nhanh và mạnh, phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Nguyên tắc chính là cung và cầu – nếu nhu cầu vượt quá nguồn cung, giá sẽ tăng.

Ngoài ra, cảm xúc thị trường như sợ hãi và tham lam cũng có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá cả. Các yếu tố bên ngoài như thay đổi luật pháp hoặc chính sách của chính phủ liên quan đến tiền điện tử cũng có thể gây ra những biến động giá đột ngột. Hiểu rõ những yếu tố này sẽ giúp các nhà giao dịch dự đoán xu hướng thị trường một cách tốt hơn.

Tóm lược

Trước khi giao dịch, chúng tôi khuyến nghị mọi người nên có thái độ đúng đắn đối với việc giao dịch. Nếu bạn kiếm được lợi nhuận từ giao dịch, hãy sử dụng phương pháp đó để cải thiện. Nếu bạn mắc sai lầm, hãy sử dụng chúng để điều chỉnh. Luôn tự đánh giá bản thân, đừng quá tự tin hay thiếu tự tin. Hãy chấp nhận rủi ro và sự biến động của thị trường, coi đó là bản chất của giao dịch tiền điện tử. Đừng mong đợi những khoản lợi nhuận không thực tế trong ngắn hạn.

Kiếm được lợi nhuận hàng trăm phần trăm trong một ngày là điều rất khó xảy ra. Hãy kiên nhẫn và có kỷ luật trong giao dịch. Chỉ sử dụng số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất. Nhận thức rằng sợ hãi và tham lam là những cảm xúc tự nhiên, nhưng đừng để chúng chi phối quyết định của bạn. Học hỏi từ kinh nghiệm, liên tục cải thiện chiến lược của bạn, và đừng quên duy trì một cuộc sống cân bằng. Giao dịch chỉ là một phần của cuộc sống, không phải tất cả. (Tạm thời đến đây, hẹn gặp lại!)