Đơn vị là gì?
Hiểu về Đơn vị: Nó là gì và Cách tính toán?
Khi bạn bắt đầu đầu tư, có thể bạn thường nghe đến thuật ngữ "đơn vị", đặc biệt là trong bối cảnh quỹ tương hỗ, ETF, hoặc các khoản đầu tư tập thể khác. Hiểu được đơn vị là gì và cách tính toán nó rất quan trọng đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu. Có thể ban đầu nghe có vẻ phức tạp, nhưng thực sự việc hiểu về đơn vị rất đơn giản! Bài viết này sẽ giải thích đơn vị là gì, tại sao nó quan trọng, và cách tính toán để giúp hành trình đầu tư của bạn trở nên dễ dàng hơn.
| Điểm chính |
Hiểu về đơn vị là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư mới, bởi nó giúp bạn biết rõ mình đang mua gì và sở hữu bao nhiêu phần trong quỹ. Việc tính toán đơn vị rất đơn giản: chỉ cần chia số tiền bạn muốn đầu tư cho giá của mỗi đơn vị. Tương tự, bạn có thể tính giá trị tổng cộng của khoản đầu tư của mình bằng cách nhân số lượng đơn vị bạn sở hữu với giá của mỗi đơn vị hiện tại. Kiến thức cơ bản này sẽ giúp bạn đưa ra các quyết định đầu tư thông minh hơn và quản lý danh mục đầu tư của mình tốt hơn.
Đơn vị là gì?
Một đơn vị đại diện cho một phần quyền sở hữu trong một kế hoạch đầu tư tập thể, chẳng hạn như quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch hoán đổi (ETF). Hãy tưởng tượng bạn đang đầu tư vào một quỹ tương hỗ, một dạng "bể tiền" dùng để mua nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn không trực tiếp sở hữu các cổ phiếu hoặc trái phiếu đó, thay vào đó bạn mua các đơn vị của quỹ.
Hãy tưởng tượng mỗi đơn vị như một lát bánh nhỏ của chiếc bánh lớn (quỹ tương hỗ). Bạn sở hữu càng nhiều đơn vị, lát bánh của bạn càng lớn (và lợi nhuận tiềm năng của bạn cũng vậy).
Tại sao đơn vị lại quan trọng
Đơn vị quan trọng vì nó xác định phần chia sẻ lợi nhuận từ khoản đầu tư của bạn. Giá trị của mỗi đơn vị, còn gọi là Giá trị Tài sản Ròng (NAV), thay đổi theo hiệu suất của các tài sản cơ bản trong quỹ. Nếu giá trị của các tài sản tăng lên, NAV của mỗi đơn vị cũng sẽ tăng theo.
-
Lợi ích: Bằng cách sở hữu các đơn vị, bạn có phần chia sẻ lợi nhuận (hoặc lỗ) của quỹ, giúp việc đầu tư vào danh mục đa dạng trở nên dễ dàng hơn mà không cần một khoản tiền lớn.
Cách tính toán
Có hai trường hợp chính mà bạn cần tính toán đơn vị:
-
-
Tính số lượng đơn vị
-
Ví dụ tính toán
-
Tính số lượng đơn vị:
-
Xác định số tiền muốn đầu tư: Quyết định số tiền bạn muốn đầu tư vào quỹ.
-
Tìm Giá trị Tài sản Ròng (NAV) hiện tại: Kiểm tra giá NAV hiện tại của mỗi đơn vị quỹ. Thông tin này thường có sẵn trên trang web của quỹ hoặc qua nền tảng đầu tư của bạn.
-
Tính số lượng đơn vị: Chia số tiền đầu tư cho NAV hiện tại.
Ví dụ Tính toán
> Giả sử bạn muốn đầu tư 500 đô la vào một quỹ tương hỗ, và giá trị NAV hiện tại của mỗi đơn vị là 20 đô la.
Công thức: Số lượng đơn vị = Số tiền đầu tư / NAV hiện tại
Tính toán: Số lượng đơn vị = 500 đô la / 20 đô la = 25 đơn vị
Như vậy, với khoản đầu tư 500 đô la, bạn sẽ sở hữu 25 đơn vị của quỹ.
Tính giá trị tổng cộng:
Sau một thời gian, giá của mỗi đơn vị có thể thay đổi. Giá trị tổng cộng của các đơn vị là tổng giá trị của khoản đầu tư của bạn trong quỹ, dựa trên giá hiện tại của mỗi đơn vị.
-
Tìm số lượng đơn vị bạn sở hữu: Thông tin này thường có trên bảng sao kê đầu tư hoặc qua nền tảng đầu tư của bạn.
-
Kiểm tra NAV hiện tại của mỗi đơn vị: Tìm NAV hiện tại trên trang web của quỹ hoặc nền tảng đầu tư của bạn.
-
Tính giá trị tổng cộng: Nhân số lượng đơn vị bạn sở hữu với NAV hiện tại.
Ví dụ Tính toán
> Nếu giá của mỗi đơn vị tăng lên 10 đô la, và bạn vẫn sở hữu 20 đơn vị, giá trị tổng cộng của khoản đầu tư của bạn sẽ là:
Công thức: Giá trị tổng cộng = Số lượng đơn vị x NAV hiện tại mỗi đơn vị
Tính toán: Giá trị tổng cộng = 20 đơn vị x 10 đô la/đơn vị = 200 đô la
Như vậy, giá trị tổng cộng của các đơn vị của bạn là 200 đô la.
Kết luận
Đơn vị là một khái niệm cơ bản trong các khoản đầu tư tập thể như quỹ tương hỗ và ETF. Nó đại diện cho phần chia sẻ của bạn trong quỹ và rất dễ tính toán. Bằng cách hiểu và tính toán các đơn vị, bạn có thể thấy rõ mình sở hữu bao nhiêu phần trong quỹ và theo dõi hiệu suất của khoản đầu tư theo thời gian. Kiến thức này là một công cụ quý giá trong bộ công cụ đầu tư của bạn, giúp bạn tự tin hơn khi tham gia vào thế giới đầu tư.
Các đơn vị đầu tư giống như những mảnh ghép quan trọng giúp bạn nhìn rõ bức tranh tổng thể về khoản đầu tư của mình. Khi bạn chọn IUX, việc quản lý và theo dõi các đơn vị đầu tư của bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Nền tảng của chúng tôi cung cấp các công cụ giúp bạn tính toán chính xác các đơn vị đầu tư và theo dõi hiệu suất của tất cả tài sản trong danh mục đầu tư của bạn theo thời gian thực. Tăng cường sự tự tin trong đầu tư của bạn hôm nay bằng cách đăng ký IUX, nền tảng đáp ứng mọi nhu cầu đầu tư của bạn.
