Hiểu đơn vị: Nó là gì và cách tính nó?

Khi bạn bắt đầu đầu tư, bạn có thể nghe thấy thuật ngữ "đơn vị" được sử dụng thường xuyên, đặc biệt là trong bối cảnh các quỹ tương hỗ, ETF hoặc các khoản đầu tư tập thể khác. Hiểu đơn vị là gì và cách tính toán nó rất quan trọng đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu. Nó có vẻ khó hiểu, nhưng việc hiểu các đơn vị thực sự khá đơn giản! Bài viết này sẽ giải thích đơn vị là gì, tại sao nó quan trọng và cách tính toán nó, giúp hành trình đầu tư của bạn suôn sẻ hơn.

| Điểm chính |

Hiểu đơn vị rất quan trọng đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu vì nó giúp bạn biết chính xác những gì bạn đang mua và số tiền bạn sở hữu. Tính đơn vị rất đơn giản: chỉ cần chia số tiền đầu tư của bạn cho đơn giá. Tương tự, bạn có thể tính tổng giá trị đầu tư của mình bằng cách nhân số lượng đơn vị bạn sở hữu với đơn giá hiện tại. Kiến thức cơ bản này sẽ trao quyền cho bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn và quản lý danh mục đầu tư của bạn tốt hơn.

Unit là gì?

Một đơn vị đại diện cho một phần quyền sở hữu trong chương trình đầu tư tập thể, chẳng hạn như quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Hãy tưởng tượng bạn đang đầu tư vào một quỹ tương hỗ, giống như một nhóm tiền mua nhiều cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Khi bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ, bạn không trực tiếp sở hữu những cổ phiếu hoặc trái phiếu đó. Thay vào đó, bạn mua các đơn vị của quỹ. 

Hãy nghĩ về mỗi đơn vị như một lát nhỏ của toàn bộ chiếc bánh (quỹ tương hỗ). Bạn càng sở hữu nhiều đơn vị, miếng bánh của bạn càng lớn (và có khả năng, lợi nhuận của bạn).

Tại sao đơn vị lại quan trọng

Các đơn vị rất quan trọng vì chúng xác định phần lợi nhuận đầu tư của bạn. Giá trị của mỗi đơn vị, được gọi là Giá trị tài sản ròng (NAV), dao động dựa trên hiệu suất của tài sản cơ bản của quỹ. Nếu giá trị của tài sản tăng lên, NAV của mỗi đơn vị cũng tăng lên.

• Lợi ích: Bằng cách sở hữu các đơn vị, bạn có một phần tương ứng trong lợi nhuận (hoặc thua lỗ) của quỹ, điều này giúp bạn dễ dàng đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng mà không cần một số tiền lớn.

Làm thế nào để Tính

Có hai kịch bản chính mà bạn có thể cần tính toán đơn vị là:

• • Đơn vị

  • Tính toán tổng giá trị

Đơn vị tính toán : 

1. Xác định số tiền cần đầu tư: Quyết định số tiền bạn muốn đầu tư vào qu.

2. Tìm NAV hiện tại: Kiểm tra Giá trị tài sản ròng (NAV) hiện tại trên mỗi đơn vị quỹ. Thông tin này thường có sẵn trên trang web của quỹ hoặc thông qua nền tảng đầu tư của bạn.

3. Tính Số Đơn Vị: Chia số tiền bạn muốn đầu tư cho NAV hiện tại.

Ví dụ Tính toán

 > Giả sử bạn muốn đầu tư $500 vào quỹ tương hỗ và NAV hiện tại trên mỗi đơn vị là $20.

Công thức: Số lượng đơn vị = Số tiền đầu tư / NAV hiện tại

Tính toán: Số lượng đơn vị = $500 / $20 = 25 đơn vị

Vì vậy, với khoản đầu tư $500, bạn sẽ sở hữu 25 đơn vị quỹ.

Tính toán tổng giá trị  

Sau một thời gian, đơn giá của quỹ tương hỗ có thể thay đổi. Tổng giá trị của các đơn vị là giá trị tổng thể của khoản đầu tư của bạn vào một quỹ, dựa trên giá hiện tại (Giá trị tài sản ròng, hoặc NAV) của mỗi đơn v. Nó giúp bạn hiểu được khoản đầu tư của bạn hiện có giá trị bao nhiêu.

1. Tìm số lượng đơn vị bạn sở hữu: Thông tin này thường có sẵn trên báo cáo đầu tư của bạn hoặc thông qua nền tảng đầu tư của bạn.

2. Kiểm tra NAV hiện tại trên mỗi đơn vị: Giá trị tài sản ròng (NAV) hiện tại trên mỗi đơn vị có thể được tìm thấy trên trang web của quỹ hoặc nền tảng đầu tư của bạn.

3. Tính tổng giá trị: Nhân số lượng đơn vị bạn sở hữu với NAV hiện tại trên mỗi đơn vị.

Ví dụ Tính toán

 > Nếu đơn giá lên tới $10 và bạn vẫn sở hữu 20 căn thì tổng giá trị khoản đầu tư của bạn sẽ là: 

Công thức: Tổng giá trị = Số đơn vị x NAV hiện tại trên mỗi đơn vị

Tính toán: Tổng giá trị = 20 đơn vị x $10/đơn vị = $200

Vì vậy, tổng giá trị đơn vị của bạn là $200.

Kết luận

Đơn vị là một khái niệm cơ bản trong đầu tư tập thể như quỹ tương hỗ và ETF. Chúng đại diện cho phần của bạn trong quỹ và rất dễ tính toán. Bằng cách hiểu và tính toán các đơn vị, bạn có thể thấy rõ số tiền bạn sở hữu và theo dõi hiệu suất đầu tư của bạn theo thời gian. Kiến thức này là một công cụ có giá trị trong bộ công cụ đầu tư của bạn, giúp bạn điều hướng thế giới đầu tư một cách tự tin. Khi bạn khám phá các lựa chọn đầu tư khác nhau.

Hãy nhớ rằng: các đơn vị giống như miếng bánh đầu tư nhỏ bé của bạn!

Vui vẻ đầu tư!