หน่วยในการลงทุน คืออะไร และมีวิธีคำนวณอย่างไร?

เมื่อคุณเริ่มลงทุน คุณอาจได้ยินคำว่า “หน่วย” บ่อยครั้ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของกองทุนรวม ETF หรือการลงทุนรวมอื่นๆ การทำความเข้าใจว่าหน่วยคืออะไรและคำนวณอย่างไรนั้นสำคัญสำหรับนักลงทุนมือใหม่ อาจดูเหมือนซับซ้อน แต่การทำความเข้าใจหน่วยนั้นค่อนข้างง่าย! บทความนี้จะอธิบายว่าหน่วยคืออะไร ทำไมถึงสำคัญ และวิธีการคำนวณ เพื่อทำให้การลงทุนของคุณราบรื่นยิ่งขึ้น

| ประเด็นสำคัญ |

การเข้าใจหน่วยการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เพราะช่วยให้คุณรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไรและเป็นเจ้าของกองทุนเท่าใด การคำนวณหน่วยการลงทุนนั้นง่ายมาก เพียงแค่หารจำนวนเงินลงทุนของคุณด้วยราคาต่อหน่วย ในทำนองเดียวกัน คุณสามารถคำนวณมูลค่าการลงทุนทั้งหมดของคุณได้โดยการคูณจำนวนหน่วยที่คุณถือครองกับราคาต่อหน่วยในปัจจุบัน ความรู้พื้นฐานนี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างรอบคอบและจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณได้ดียิ่งขึ้น

หน่วย คืออะไร?

หน่วยเป็นส่วนหนึ่งของการเป็นเจ้าของในโครงการลงทุนรวม เช่น กองทุนรวม หรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ลองนึกภาพว่าคุณกำลังลงทุนในกองทุนรวม ซึ่งเปรียบเสมือนกลุ่มเงินที่ซื้อหุ้นและพันธบัตรต่างๆ เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวม คุณไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นหรือพันธบัตรเหล่านั้นโดยตรง แต่คุณซื้อหน่วยของกองทุนนั้นแทน

ลองนึกถึงแต่ละหน่วยเป็นเหมือนชิ้นเล็กๆ ของพายทั้งหมด (กองทุนรวม) ยิ่งคุณมีหน่วยมากเท่าไหร่ ชิ้นส่วนพายของคุณ (และผลตอบแทนของคุณ) ก็ยิ่งใหญ่ขึ้นเท่านั้น

ทำไมหน่วยจึงสำคัญ

หน่วยมีความสำคัญเพราะเป็นกำหนดส่วนแบ่งผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ มูลค่าของแต่ละหน่วย เรียกว่ามูลค่าทรัพย์สุทธิ (NAV) จะผันผวนตามผลการดำเนินงานของสินทรัพย์พื้นฐานของกองทุน หากมูลค่าของสินทรัพย์เพิ่มขึ้น มูลค่า NAV ของแต่ละหน่วยก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน 

• ประโยชน์: การเป็นเจ้าของหน่วยทำให้คุณมีส่วนแบ่งกำไร (หรือขาดทุน) ของกองทุนตามสัดส่วน ซึ่งทำให้การลงทุนที่หลากหลายในพอร์ตเป็นเรื่องที่ง่ายขึ้น โดยไม่จำเป็นต้องใช้เงินจำนวนมาก

วิธีคำนวณหน่วย 

มีสองสถานการณ์หลักที่คุณอาจต้องคำนวณหน่วย:

• • คำนวณจำนวนหน่วย

  • คำนวณมูลค่าทั้งหมด

คำนวณจำนวนหน่วย:

1. กำหนดจำนวนเงินที่จะลงทุน: ตัดสินใจว่าคุณต้องการลงทุนในกองทุนเท่าไร

2. ค้นหามูลค่าทรัพย์สินปัจจุบัน (NAV): ตรวจสอบมูลค่าทรัพย์สุทธิ (NAV) ต่อหน่วยปัจจุบันของกองทุน ซึ่งข้อมูลนี้มักจะพบได้บนเว็บไซต์ของกองทุนหรือผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนของคุณ

3. คำนวณจำนวนหน่วย: หารจำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุนด้วย NAV ปัจจุบัน

ตัวอย่างการคำนวณ

 > สมมติว่าคุณต้องการลงทุน 500 ดอลลาร์ในกองทุนรวม และ NAV ปัจจุบันต่อหน่วยอยู่ที่ 20 ดอลลาร์

สูตร: จำนวนหน่วย = จำนวนเงินที่จะลงทุน / NAV ปัจจุบัน

การคำนวณ: จำนวนหน่วย = 500 ดอลลาร์ / 20 ดอลลาร์ = 25 หน่วย

ดังนั้น ด้วยการลงทุน 500 ดอลลาร์ คุณจะมีหน่วยของกองทุน 25 หน่วย

คำนวณมูลค่ารวม 

หลังจากผ่านไประยะหนึ่ง ราคาต่อหน่วยของกองทุนรวมอาจเปลี่ยนแปลง มูลค่ารวมของหน่วยคือมูลค่าทั้งหมดมของการลงทุนของคุณในกองทุน โดยอิงจากราคาปัจจุบัน (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ หรือ NAV) ของแต่ละหน่วย ซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าใจว่าการลงทุนของคุณมีมูลค่าเท่าไรในปัจจุบัน

1. หาจำนวนหน่วยที่คุณถือครอง: ข้อมูลนี้มักจะพบได้ในใบแจ้งยอดการลงทุนของคุณหรือผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนของคุณ

2. ตรวจสอบ NAV ต่อหน่วยปัจจุบัน: มูลค่าทรัพย์สุทธิ (NAV) ต่อหน่วยปัจจุบันสามารถพบได้บนเว็บไซต์ของกองทุนหรือแพลตฟอร์มการลงทุนของคุณ

3. คำนวณมูลค่ารวม: คูณจำนวนหน่วยที่คุณถือครองด้วย NAV ต่อหน่วยปัจจุบัน

ตัวอย่างการคำนวณ

 > หากราคาต่อหน่วยเพิ่มขึ้นเป็น 10 ดอลลาร์ และคุณยังคงถือครอง 20 หน่วย มูลค่ารวมของการลงทุนของคุณจะเป็น:

สูตร: มูลค่ารวม = จำนวนหน่วย x NAV ต่อหน่วยปัจจุบัน

การคำนวณ: มูลค่ารวม = 20 หน่วย x 10 ดอลลาร์/หน่วย = 200 ดอลลาร์

ดังนั้น มูลค่ารวมของหน่วยของคุณคือ 200 ดอลลาร์

สรุปเกี่ยวกับหน่วยลงทุน

หน่วยเป็นแนวคิดพื้นฐานในการลงทุนรวม เช่น กองทุนรวมและ ETF (กองทุนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) เป็นตัวแทนส่วนแบ่งของคุณในกองทุนและคำนวณได้ง่าย การทำความเข้าใจและคำนวณหน่วยจะช่วยให้คุณเห็นได้อย่างชัดเจนว่าคุณถือหุ้นในกองทุนเท่าไรและติดตามผลการดำเนินงานของการลงทุนของคุณได้ตลอดเวลา ความรู้นี้เป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับการลงทุนของคุณ ช่วยนำทางให้คุณในโลกการลงทุนได้อย่างมั่นใจ เมื่อคุณสำรวจตัวเลือกการลงทุนต่างๆ 

อย่าลืมว่า: หน่วยเหมือนชิ้นส่วนเล็ก ๆ ของการลงทุนของคุณ!

ขอให้การลงทุนของคุณเป็นไปอย่างราบรื่น!